Sie befinden sich in der zweiten Phase Ihres Berufslebens. Wesentliche Weichen sind gestellt und Sie haben eine klare Vorstellung von Ihrer zukünftigen Entwicklung. Zentrale Projekte Ihrer Lebensplanung befinden sich bereits in der Realisierung, wie z.B. der Erwerb einer Wohnimmobilie oder der Aufbau einer beruflichen Selbständigkeit. Viel Arbeit ist aber noch zu leisten.
In dieser Lebensphase ist es entscheidend, bestehende Versicherungen auf ihre Angemessenheit zu überprüfen. Erfasst der Deckungsumfang der Haftpflicht- oder Rechtsschutzversicherung die tatsächlich bestehenden Risiken? Entspricht die Versicherungssumme der Hausrat- oder Gebäudeversicherung dem zu versichernden Wert? Bildet die Krankenzusatzversicherung die gewünschten Leistungen ab? Ist der Umfang der Pflegeversicherung ausreichend?
Besondere Bedeutung kommt der Angemessenheitsprüfung der Altersvorsorge zu. Wer am Beginn seiner beruflichen Laufbahn einen Vorsorgevertrag abschließt, sei es eine private Renten- oder Lebensversicherung, der deckt wegen der zunächst begrenzten Mittel nur einen Teil des tatsächlichen, späteren Bedarfs ab. Wie groß ist also die noch bis zum Rentenbeginn zu schließende Vorsorge-Lücke? Ist der geldwerte Vorteil einer Wohnimmobilie dabei schon berücksichtigt. Welche zusätzlichen Pläne für das Rentenalters bestimmen den Rentenbedarf? Wer sich diesen Fragen jetzt nicht stellt, hat sich später seinem Schicksal zu stellen. Zu spät!
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